CONSEILS ET GESTION DE PATRIMOINE

EXPERTISE IMMOBILIERE

C G P : DOMAINES COMPETENCES : Valeurs mobilières

Valeurs Mobilières

- Investir en Bourse est une opération qui comprend toujours une part d’aléas, au moins sur le court terme. Chaque investisseur a une façon différente de réagir à ces risques financiers. Cela s’appelle le profil d’investisseur.

- Ainsi, il est particulièrement important de déterminer la part de risque que chacun est prêt à prendre, compte tenu de son tempérament, de sa situation professionnelle et patrimoniale, mais surtout de la durée de son investissement. En effet, s’il est possible de suivre la variation de son investissement, le résultat réel ne peut se quantifier qu’au moment de la vente des actifs.

- Seule une analyse personnalisée et détaillée de votre situation peut permettre de déterminer votre profil.

Pour y parvenir, votre conseiller étudiera avec vous un certain nombre de points :

A partir de ces données objectives, mais aussi de la capacité de votre gestionnaire à cerner votre tempérament, celui-ci établira votre profil.

Les différents profils

Trois profils type sont définis : le profil prudent, le profil équilibré et le profil dynamique.

Le profil prudent : L’investisseur est sensible aux risques et tient à préserver son investissement à court terme. Peu enclin à la spéculation, il préfère bénéficier d’un rendement plus faible mais sûr. Il désire pouvoir récupérer des liquidités à tout moment, son horizon d’investissement étant inférieur à un an. Cet investisseur privilégiera des placements sur des livrets ou compte de dépôt, des fonds monétaires. Son portefeuille d’actions sera très limité et diversifié au maximum.

Le profil équilibré : L’investisseur assume une part d’aléas, mais limitée, pour développer son capital. Cet investisseur souhaite profiter du dynamisme des marchés d’actions sans pour autant faire courir le moindre danger à son patrimoine. Ainsi, il acceptera des moins-values limitées à court terme pour réaliser des plus-values à moyen terme. Son horizon d’investissement se situe entre 2 et 5 ans. Son portefeuille sera majoritairement constitué de OPCVM monétaires, d’obligations et d’un tiers d’actions.

Le profil dynamique : L’investisseur peut gérer ses placements sur le long terme. Il a une bonne visibilité sur sa situation personnelle ce qui lui permet d’oser des opérations plus sensibles à la conjoncture économique. Il est prêt à assumer des moins-values provisoires pour optimiser ses plus values finales. Son horizon d’investissement est de plus de 3 ans. Son portefeuille sera très orienté sur des supports actions, en privilégiant les zones et les secteurs réputés dynamiques.